SANTANDER RF AHORRO, FI · SANTANDER ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC
Gestionado por SANTANDER ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC
Advertencia de la CNMV
ESTE FONDO PUEDE INVERTIR UN PORCENTAJE DEL 20% EN EMISIONES DE RENTA FIJA DE BAJA CALIDAD CREDITICIA, ESTO ES, CON ALTO RIESGO DE CRÉDITO.
Cobra un 0,66 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 0,61 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Renueva su cartera 0,31 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,31 veces.
Evidencia fuerte. Ver los movimientos →
El 2,62 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 5,29 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Su valor sube y baja un 0,62 % de media. En el fondo medio de su categoría es un 0,95 %.
Evidencia media.
Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 9 de los últimos 12 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 2,94 % en el periodo, mejor que el 81 % de los fondos de su categoría.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 184 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Este periodo todavía se está declarando: ha presentado el 46 % de los fondos (883 de 1.939), así que las cifras del conjunto del mercado subirán.
Valor liquidativo
€ 10,57
Precio de una participación
Patrimonio
€ 3,6 mil M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+0,63 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,20 %
Lo que se llevó la gestora
Partícipes
244.374
Inversores en el fondo
Riesgo (VaR)
0,93 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %
En ene–jun 2026, su valor subió y bajó un 1,42 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,51 % el 08/04/2026 y el peor -0,12 % el 07/04/2026.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026.
Renta fija privada89,1 %
€ 3,1 mil M · 333 posiciones
Deuda pública9,1 %
€ 321M · 11 posiciones
Fondos y ETF0,3 %
€ 12,1M · 1 posiciones
Liquidez1,5 %
€ 52,2M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV.
Los gastos se llevaron el 26% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 3,7 mil M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 22,0M.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
+1,30 %
€ 3,5 mil M → € 3,6 mil M
Participaciones
+0,36 %
338.418.810 → 339.638.325
Valor liquidativo
+0,94 %
€ 10,47 → € 10,57
345 posiciones declaradas a 30/06/2026.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
XS2713801780 | € 66.280.759 | 1,85 % |
XS2300169419 | € 60.866.443 | 1,70 % |
XS2779814750 | € 56.720.278 | 1,58 % |
IT0005641029 | € 54.949.344 | 1,53 % |
XS2228683350 | € 51.572.746 | 1,44 % |
BE0002913946 | € 48.641.486 | 1,36 % |
XS2822575648 | € 47.853.107 | 1,33 % |
IT0005622128 | € 45.196.577 | 1,26 % |
EU000A1HBXS7 | € 45.145.973 | 1,26 % |
XS2338355014 | € 43.945.749 | 1,23 % |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026
€ 2.972.649.453 → € 3.586.510.290
Partícipes
74.026 → 244.374
En 30/06/2026 el fondo captó un 0,65 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
De la declaración · ene–jun 2026
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Fondo de Inversión. RENTA FIJA EURO. La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Letras del Tesoro español a 1 año que se utiliza en términos meramente informativos o comparativos y no se gestiona en relación con el mismo, realizando una gestión activa. El fondo tendrá el 100% de la exposición total en renta fija pública y/o privada (hasta 20% en depósitos). Los países de origen de los emisores de renta fija y los mercados dónde se negocian, serán principalmente de la zona euro, sin descartar resto de Europa y otros países OCDE. No se invierte en países emergentes. Las emisiones tendrán al menos mediana calidad crediticia (rating mínimo Baa3/BBB-) según las principales agencias de rating o indicadores de referencia de mercado, o si fuera inferior, el rating del Reino de España, en cada momento. No obstante, hasta un máximo del 20% de la exposición total podrá estar en emisiones de baja calidad crediticia (rating inferior a Baa3/ BBB-), o incluso sin rating. Si no existiera rating para las emisiones, se atenderá al del emisor. En todo caso, la gestora evaluará la solvencia de los activos que no podrá ser inferior al rating mencionado anteriormente. La duración media de la cartera será inferior a 2 años. El fondo no tiene titulizaciones. La exposición a riesgo divisa no superará el 10% de la exposición total. El fondo invertirá hasta un 10% en IIC financieras de renta fija (activo apto) armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora.
Cobertura de riesgos
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo