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FondosValores

Datos de los registros públicos de la CNMV. Iberfunds no está vinculado a la CNMV ni a las gestoras. Nada de lo que aquí se publica es asesoramiento financiero ni una recomendación de inversión.

FondosValoresAviso legalPrivacidad
Fondo

SANTANDER HORIZONTE 2027 2, FI · SANTANDER ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC

SANTANDER HORIZONTE 2027 2, FI

ActivoRiesgo 3/7AcumulaciónEUR

Gestionado por SANTANDER ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC

Advertencia de la CNMV

ESTE FONDO NO TIENE GARANTÍA DE UN TERCERO, POR LO QUE NI EL CAPITAL INVERTIDO NI LA RENTABILIDAD ESTÁN GARANTIZADOS.

Lo mejor

  • Consistencia: Gana cuatro de cada cinco trimestres
  • Coste: Está entre el 25 % que menos cobra
  • Trayectoria: Está entre el 25 % que mejor rindió

A tener en cuenta

Sin puntos débiles relevantes.

CosteEficienciaActivaConsistenciaTrayectoriaCosteEficienciaGestión activa realConsistenciaTrayectoria
CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidas9/10

Cobra un 0,25 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 0,54 %.

  • No está entre el 25 % que más cobra de su categoría
  • Cobra menos que la mitad de los fondos de su categoría — más barato que el 87 % de ellos
  • Está entre el 25 % que menos cobra
  • No llega al 10 % que menos cobra
  • No cobra comisión extra sobre los beneficios
  • Invierte directamente, así que no pagas comisiones dos veces

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

EficienciaCuánto compra y vende, porque cada operación la pagas tú6/10

Renueva su cartera 0,08 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,1 veces.

  • No está entre el 25 % que más compra y vende de su categoría
  • Compra y vende menos que la mitad de los fondos parecidos
  • No llega al 25 % que menos mueve la cartera
  • No llega al 10 % que menos mueve la cartera
  • Mantiene sus inversiones más de un año de media

Evidencia fuerte. Ver los movimientos →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todos4/10

El 4,9 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 6,45 %.

  • No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
  • Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
  • No llega al 25 % con la cartera más propia
  • No llega al 10 % con la cartera más propia
  • No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año suelto10/10

Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 11 de los últimos 12 trimestres.

  • Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
  • Gana la mitad de los trimestres o más
  • Gana dos de cada tres trimestres
  • Gana cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidos9/10

Rindió un 3,22 % en el periodo, mejor que el 87 % de los fondos de su categoría.

  • No está entre el 25 % que peor rindió de su categoría
  • Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
  • Está entre el 25 % que mejor rindió
  • No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 46 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

CifrasRepartoRentabilidadAtribuciónCarteraMovimientosPartícipesInformeHechosFicha

Declaración a la CNMV

Este periodo todavía se está declarando: ha presentado el 46 % de los fondos (883 de 1.939), así que las cifras del conjunto del mercado subirán.

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 101,05

Precio de una participación

Patrimonio

€ 211M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+1,01 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,12 %

Lo que se llevó la gestora

Partícipes

9.876

Inversores en el fondo

Riesgo (VaR)

3,88 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,16 % el 08/04/2026 y el peor -0,04 % el 07/04/2026.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026.

93,5 %

  • Renta fija privada93,5 %

    € 203M · 35 posiciones

  • Deuda pública4,6 %

    € 10,0M · 2 posiciones

  • Liquidez1,9 %

    € 4,2M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.

Intereses
+0,68 %
Renta fija
+0,44 %
Resultado bruto
+1,12 %
Gastos
-0,13 %
Comisión de gestión
-0,10 %
Comisión de depositaría
-0,02 %
Resultado neto
+1,00 %

Los gastos se llevaron el 12% del resultado bruto de ene–jun 2026.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-9,57 %

€ 233M → € 211M

=

Participaciones

-10,47 %

2.332.754 → 2.088.491

×

Valor liquidativo

+1,01 %

€ 100,05 → € 101,05

Cartera

37 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 42,7 %Cartera declarada 100,9 %Tesorería € 4.196.798Rotación 0,01
TítuloTipoValorPesoDivisa
BANQUE FED CRED MUTUEL
XS1587911451
Bond · XS€ 9.640.4384,57 %EUR
FCC AQUALIA SA
XS1627343186
Bond · XS€ 9.560.9164,53 %EUR
ALTRIA GROUP INC
XS1843443190
Bond · XS€ 9.227.5294,37 %EUR
CAISSE NAT REASSURANCE
FR0013232444
Bond · FR€ 9.101.4424,31 %EUR
ARGENTA SPAARBANK
BE6318702253
Bond · BE€ 9.097.1264,31 %EUR
MEDIOBANCA DI CRED FIN
XS2121237908
Bond · XS€ 9.049.1044,29 %EUR
STELLANTIS NV
XS2325733413
Bond · XS€ 8.893.5744,21 %EUR
SOCIETE GENERALE
FR0013479276
Bond · FR€ 8.752.6294,15 %EUR
IMPERIAL BRANDS FIN PLC
XS1951313763
Bond · XS€ 8.478.3354,02 %EUR
BPCE SA
FR0013179223
Bond · FR€ 8.262.3943,91 %EUR

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 30/06/2026

€ 267.353.827 → € 211.049.792

Partícipes

11.902 → 9.876

En 30/06/2026 salió un 11,06 % del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

  • Operaciones con el depositario
  • Otra operación vinculada

31/12/2025

  • Otra operación vinculada

30/06/2025

  • Otro hecho relevante
  • Operaciones con el depositario
  • Garantías
  • Operaciones con contrapartes del grupo
  • Otra operación vinculada

31/12/2024

  • Operaciones con el depositario
  • Otra operación vinculada

30/06/2024

  • Operaciones con el depositario
  • Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

De la declaración · ene–jun 2026

Gastos totales (TER)0,12 %
Comisión de gestión0,10 %
Comisión de depositaría0,02 %
Rating del depositarioAa3

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoSANTANDER HORIZONTE 2027 2, FI
NIFV05300710
Nº de registro5520
Fecha de registro16/04/2021
GestoraSANTANDER ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC
Atención al clientecomsanassetm@gruposantander.com
DomicilioPaseo de la Castellana, 24 28046 - MADRID (MADRID)
DepositarioCACEIS BANK SPAIN S.A.
AuditorPRICEWATERHOUSECOOPERS AUDITORES, S.L.
Webwww.santanderassetmanagement.es

Política de inversión

Santander Horizonte 2027 2 es una IIC con objetivo concreto de rentabilidad no garantizado. Objetivo de rentabilidad estimado no garantizado: recuperar a vencimiento (28/04/2027) el 100% de la inversión inicial a 15/06/2021(o inversión mantenida), más 5 reembolsos obligatorios de participaciones por importe bruto de 0,3% sobre la inversión inicial/mantenida, los días 15/11/2022,15/11/2023,15/11/2024,14/11/2025 y 16/11/2026 (o siguiente hábil). TAE NO GARANTIZADA 0,26%, para participaciones suscritas a 15/06/2021 y mantenidas a 28/04/2027, si no hay reembolsos/traspasos extraordinarios. De haberlos, el partícipe no se beneficiará del objetivo de rentabilidad descrito y podría tener pérdidas significativas. TAE depende de cuando suscriba. La rentabilidad bruta estimada de la cartera de renta fija y liquidez será para todo el periodo de referencia de 2,96%. Todo ello permitirá, de no materializarse otros riesgos, alcanzar el objetivo de rentabilidad no garantizado descrito y cubrir las comisiones de gestión, depósito y gastos, estimados para todo el periodo en 1,46% ESTE FI PUEDE INVERTIR UN PORCENTAJE DEL 10% EN EMISIONES DE RENTA FIJA DE BAJA CALIDAD CREDITICIA, ESTO ES, CON ALTO RIESGO DE CREDITO LAS INVERSIONES A LARGO PLAZO DEL FI ESTÁN EXPUESTAS A UN ALTO RIESGO DE MERCADO POR LO QUE LOS REEMBOLSOS ANTES DE VENCIMIENTO PUEDEN SUPONER PÉRDIDAS IMPORTANTES PARA EL INVERSOR.

Uso de derivados

Inversión y Cobertura para gestionar de un modo más eficaz la cartera

Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo