BBVA DESTINO AHORRO, FI · BBVA ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC
Gestionado por BBVA ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC
Cobra un 1,12 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 1,15 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Renueva su cartera 0,37 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,82 veces.
Evidencia fuerte. Ver los movimientos →
Invierte el 65,98 % de su dinero comprando otros fondos.
Evidencia media.
Su valor sube y baja un 2,16 % de media. En el fondo medio de su categoría es un 8,16 %.
Evidencia media. Ver el VaR y los días extremos →
Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 2 de los últimos 10 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 3,21 % en el periodo, mejor que el 18 % de los fondos de su categoría.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Gestión activa real no se mide en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que ese eje sale de la media en lugar de bajarla. La nota sale de los 5 que sí se miden, y sigue siendo sobre 100. Medido contra los 674 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 10,37
Precio de una participación
Patrimonio
€ 136M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+3,21 %
Ganancia o pérdida · ene–dic 2025
Gastos
0,57 %
Lo que se llevó la gestora
Partícipes
12.917
Inversores en el fondo
Riesgo (VaR)
-0,14 %
IBEX 1,00 % · deuda 0,02 %
En ene–dic 2025, su mejor día fue +0,23 % el 10/11/2025 y el peor -0,24 % el 10/10/2025.
Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.
Fondos y ETF64,4 %
€ 86,1M · 16 posiciones
Deuda pública23,7 %
€ 31,7M · 8 posiciones
Renta fija privada9,5 %
€ 12,7M · 185 posiciones
Liquidez2,4 %
€ 3,2M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.
Los gastos se llevaron el 28% del resultado bruto de ene–dic 2025.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-7,12 %
€ 146M → € 136M
Participaciones
-10,01 %
14.531.342 → 13.076.553
Valor liquidativo
+3,21 %
€ 10,04 → € 10,37
209 posiciones declaradas a 31/12/2025.
El 64 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
LU1681041114 | € 16.304.000 | 12,03 % |
IE00BMYPM319 | € 15.417.000 | 11,37 % |
ES00000128S2 | € 12.219.000 | 9,01 % |
LU1534073041 | € 10.583.000 | 7,81 % |
IE00B0M62X26 | € 9.709.000 | 7,16 % |
FR0128984012 | € 9.197.000 | 6,78 % |
LU1650062323 | € 5.491.000 | 4,05 % |
ES0000012E93 | € 5.266.000 | 3,88 % |
LU2053007915 | € 5.065.000 | 3,74 % |
LU1437018598 | € 4.726.000 | 3,49 % |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025
€ 153.876.000 → € 135.556.000
Partícipes
14.343 → 12.917
En 31/12/2025 salió un 10,63 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
31/12/2025declaración
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
De la declaración · ene–dic 2025
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Fondo global mixto conservador que invierte hasta un 30% en renta variable y el resto en renta fija de calidad media o superior. Puede incluir derivados ligados a riesgos de mercado y alcanzar hasta un 100% de exposición a divisa.
El fondo podrá realizar operaciones con instrumentos financieros derivados con la finalidad de inversión. La metodología aplicada para calcular la exposición total al riesgo de mercado es la metodología del compromiso. Una información más detallada sobre la política de inversión del fondo se puede encontrar en su folleto informativo.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo