Fondo

RURAL RENTA FIJA FLEXIBLE, FI · GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

RURAL RENTA FIJA FLEXIBLE, FI

ActivoRiesgo 2/7AcumulaciónEURMínimo 100,00 Euros

Gestionado por GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

A tener en cuenta

Gestión activa real: Cobra más que la mitad de su categoría llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de su categoría
Coste: Está entre el 25 % que más cobra de su categoría
Riesgo: Está entre el 25 % que más oscila de su categoría

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidas0/10

Cobra un 1,25 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 0,61 %.

Está entre el 25 % que más cobra de su categoría
Cobra más que la mitad de los fondos de su categoría
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Invierte directamente, así que no pagas comisiones dos veces

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

EficienciaCuánto compra y vende, porque cada operación la pagas tú3/10

Renueva su cartera 0,34 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,31 veces.

No está entre el 25 % que más compra y vende de su categoría
Compra y vende más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que menos mueve la cartera
No llega al 10 % que menos mueve la cartera
Mantiene sus inversiones más de un año de media

Evidencia fuerte. Ver los movimientos →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todos1/10

El 11,69 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 5,29 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
Cobra más que la mitad de su categoría llevando una cartera más parecida a la de todos que la mitad de su categoría

Evidencia media. Ver la cartera →

RiesgoCuánto sube y baja, y cuál fue su peor día1/10

Su valor sube y baja un 1,74 % de media. En el fondo medio de su categoría es un 0,95 %.

Está entre el 25 % que más oscila de su categoría
Se mueve más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % más estable
No llega al 10 % más estable
Su peor día del periodo perdió un 0,18 %. El fondo medio perdió un 0,11 %.

Evidencia media. Ver el VaR y los días extremos →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año suelto3/10

Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 4 de los últimos 10 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana menos de la mitad de los trimestres
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidos0/10

Rindió un 1,67 % en el periodo, mejor que el 20 % de los fondos de su categoría.

Está entre el 25 % que peor rindió de su categoría
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 184 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Este periodo todavía se está declarando: ha presentado el 46 % de los fondos (883 de 1.939), así que las cifras del conjunto del mercado subirán.

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 1266,96

Precio de una participación

Patrimonio

€ 750M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+0,29 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,61 %

Lo que se llevó la gestora

Partícipes

26.883

Inversores en el fondo

Riesgo (VaR)

1,16 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,67 % el 08/04/2026 y el peor -0,29 % el 15/05/2026.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026.

Deuda pública62,8 %
€ 466M · 112 posiciones
Renta fija privada34,6 %
€ 257M · 185 posiciones
Fondos y ETF1,5 %
€ 11,4M · 6 posiciones
Impaired<0,1%
€ 2K · 1 posiciones
Liquidez1,0 %
€ 7,3M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.

Intereses

+0,01 %

Renta fija

+0,79 %

Derivados

-0,03 %

Otras IIC

+0,02 %

Resultado bruto

+0,79 %

Gastos

-0,61 %

Comisión de gestión

-0,59 %

Comisión de depositaría

-0,02 %

Resultado neto

+0,18 %

Los gastos se llevaron el 77% del resultado bruto de ene–jun 2026.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+8,65 %

€ 691M → € 750M

Participaciones

+8,19 %

547.496 → 592.364

Valor liquidativo

+0,29 %

€ 1261,53 → € 1266,96

Cartera

304 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 21,2 %Cartera declarada 97,8 %Tesorería € 7.314.570Rotación 0,14

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005566408	Government Bond · IT	€ 25.999.359	3,47 %	EUR
XUNTA DE GALICIA ES0001352626	Government Bond · ES	€ 20.611.245	2,75 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005548315	Government Bond · IT	€ 20.562.622	2,74 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012G34	Government Bond · ES	€ 16.755.906	2,23 %	EUR
INSTITUT CREDITO OFICIAL XS2902091292	Government Bond · XS	€ 14.949.385	1,99 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0001174611	Government Bond · IT	€ 13.741.590	1,83 %	EUR
EFSF EU000A1G0EK7	Government Bond · EU	€ 13.513.000	1,80 %	EUR
EUROPEAN UNION EU000A3K7MW2	Government Bond · EU	€ 11.526.592	1,54 %	EUR
KFW DE000A383TD4	Government Bond · DE	€ 10.965.063	1,46 %	EUR
JUNTA DE ANDALUCIA ES0000090946	Government Bond · ES	€ 10.755.044	1,43 %	EUR

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026

€ 398.500.415 → € 750.231.858

Partícipes

12.999 → 26.883

En 30/06/2026 el fondo captó un 7,21 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Autorización de fusión

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2025

Autorización de fusión

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

30/06/2025

Autorización de fusión
Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2024

Autorización de fusión

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

De la declaración · ene–jun 2026

Gastos totales (TER)0,61 %

Comisión de gestión0,58 %

Comisión de depositaría0,02 %

Rating del depositarioBBB+(FITCH)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoRURAL RENTA FIJA FLEXIBLE, FI

NIFV80405319

Nº de registro358

Fecha de registro13/10/1992

GestoraGESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Atención al clienteatencion.cliente.gescooperativo@cajarural.com

DomicilioC/Virgen de los Peligros, 4 3º Planta 28013 Madrid

DepositarioBANCO COOPERATIVO ESPAÑOL, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, S.L.

Webwww.cnmv.es

Política de inversión

Invierte en renta fija emitida por emisores públicos y privados, sin que exista predeterminación por emisores o mercados (incluyendo países emergentes hasta un 10%), pudiendo existir concentración geográfica o sectorial. Las emisiones tendrán al menos mediana calidad crediticia (rating mínimo BBB- en el momento de la compra) o si fuera inferior, el rating que tenga el Reino de España en cada momento. No obstante, se podrá invertir hasta un 35% de la exposición a renta fija en emisiones de baja calidad (High Yield, rating inferior a BBB-), incluso sin calificación crediticia. La duración media de la cartera estará entre 0 y 5 años. La exposición a riesgo divisa no podrá superar el 10%.

Uso de derivados

Cobertura e inversión.

Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo