Fondo

RURAL AHORRO PLUS, FI · GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

RURAL AHORRO PLUS, FI

ActivoRiesgo 2/7AcumulaciónEURMínimo 60.000,00 Euros

Gestionado por GESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Lo mejor

Eficiencia: Está entre el 10 % que menos mueve la cartera
Coste: Cobra menos que la mitad de los fondos de su categoría — más barato que el 63 % de ellos
Consistencia: Gana la mitad de los trimestres o más

A tener en cuenta

Gestión activa real: Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
Trayectoria: Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidas6/10

Cobra un 0,56 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 0,61 %.

No está entre el 25 % que más cobra de su categoría
Cobra menos que la mitad de los fondos de su categoría — más barato que el 63 % de ellos
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Invierte directamente, así que no pagas comisiones dos veces

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

EficienciaCuánto compra y vende, porque cada operación la pagas tú10/10

Renueva su cartera 0 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,31 veces.

No está entre el 25 % que más compra y vende de su categoría
Compra y vende menos que la mitad de los fondos parecidos
Está entre el 25 % que menos mueve la cartera
Está entre el 10 % que menos mueve la cartera
Mantiene sus inversiones más de un año de media

Evidencia fuerte. Ver los movimientos →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todos3/10

El 9,11 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 5,29 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año suelto6/10

Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 6 de los últimos 10 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana la mitad de los trimestres o más
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidos3/10

Rindió un 2,04 % en el periodo, mejor que el 34 % de los fondos de su categoría.

No está entre el 25 % que peor rindió de su categoría
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 184 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Este periodo todavía se está declarando: ha presentado el 46 % de los fondos (883 de 1.939), así que las cifras del conjunto del mercado subirán.

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 7556,10

Precio de una participación

Patrimonio

€ 394M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+0,61 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,28 %

Lo que se llevó la gestora

Partícipes

2.955

Inversores en el fondo

Riesgo (VaR)

0,54 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,66 %

En ene–jun 2026, su valor subió y bajó un 0,72 % de media.

Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,22 % el 08/04/2026 y el peor -0,08 % el 07/04/2026.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026.

Deuda pública52,5 %
€ 205M · 66 posiciones
Renta fija privada41,2 %
€ 161M · 137 posiciones
Fondos y ETF5,4 %
€ 21,2M · 4 posiciones
Liquidez0,9 %
€ 3,6M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV.

Intereses

+0,01 %

Renta fija

+0,79 %

Derivados

-0,03 %

Otras IIC

+0,09 %

Resultado bruto

+0,86 %

Gastos

-0,28 %

Comisión de gestión

-0,25 %

Comisión de depositaría

-0,02 %

Otros gastos

-0,01 %

Resultado neto

+0,58 %

Los gastos se llevaron el 33% del resultado bruto de ene–jun 2026.

Sobre un patrimonio medio de € 390M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 2,3M.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+19,39 %

€ 330M → € 394M

Participaciones

+18,67 %

43.964 → 52.170

Valor liquidativo

+0,61 %

€ 7510,61 → € 7556,10

Cartera

207 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 37,8 %Cartera declarada 98,1 %Tesorería € 3.578.982Rotación 0,47

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
EUROPEAN UNION EU000A3K4DS6	Government Bond · EU	€ 29.267.478	7,42 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005622128	Government Bond · IT	€ 18.523.489	4,70 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012M77	Government Bond · ES	€ 17.486.292	4,44 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005657330	Bond · IT	€ 15.893.893	4,03 %	EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES IT0005599904	Government Bond · IT	€ 13.167.444	3,34 %	EUR
KFW DE000A383B10	Government Bond · DE	€ 12.898.325	3,27 %	EUR
INSTITUT CREDITO OFICIAL XS2586947082	Government Bond · XS	€ 11.394.579	2,89 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012G26	Government Bond · ES	€ 10.763.247	2,73 %	EUR
KOMMUNINVEST I SVERIGE XS2830444324	Government Bond · XS	€ 10.573.677	2,68 %	EUR
LANDWIRTSCH. RENTENBANK XS2233120554	Bond · XS	€ 9.056.227	2,30 %	EUR

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026

€ 137.139.599 → € 394.204.528

Partícipes

1.104 → 2.955

En 30/06/2026 el fondo captó un 15,85 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2025

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

30/06/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2024

Gestora y depositario del mismo grupo
Operaciones con contrapartes del grupo
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

De la declaración · ene–jun 2026

Gastos totales (TER)0,28 %

Comisión de gestión0,25 %

Comisión de depositaría0,02 %

Rating del depositarioBBB+(FITCH)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoRURAL AHORRO PLUS, FI

NIFV83624833

Nº de registro3501

Fecha de registro21/07/2006

GestoraGESCOOPERATIVO, S.A., S.G.I.I.C.

Atención al clienteatencion.cliente.gescooperativo@cajarural.com

DomicilioC/Virgen de los Peligros, 4 3º Planta 28013 Madrid

DepositarioBANCO COOPERATIVO ESPAÑOL, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, S.L.

Webwww.cnmv.es

Política de inversión

"La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Letras del tesoro a 1 año. El Fondo invierte el 100% de su exposición total en Renta Fija (incluido depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no que sean líquidos) tanto pública como privada y emitida por emisores de países pertenecientes a la OCDE, con al menos mediana calidad crediticia (rating mínimo BBB- en el momento de la compra) o si fuera inferior, el rating que tenga el Reino de España en cada momento. No obstante, se podrá invertir hasta un 35% de la exposición a renta fija en emisiones de baja calidad (High Yield, rating inferior a BBB-), incluso sin calificación crediticia. La duración media de su cartera será inferior a 15 meses."

Uso de derivados

Cobertura e inversión.

Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo