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FondosValores

Datos de los registros públicos de la CNMV. Iberfunds no está vinculado a la CNMV ni a las gestoras. Nada de lo que aquí se publica es asesoramiento financiero ni una recomendación de inversión.

FondosValoresAviso legalPrivacidad
Fondo

RENTA 4 VALOR RELATIVO, FI · RENTA 4 GESTORA, S.G.I.I.C., S.A.

RENTA 4 VALOR RELATIVO, FI

ActivoRiesgo 2/7AcumulaciónEURMínimo 10 euros

Gestionado por RENTA 4 GESTORA, S.G.I.I.C., S.A.

Lo mejor

  • Consistencia: Gana la mitad de los trimestres o más

A tener en cuenta

  • Coste: Cobra además una comisión sobre los beneficios (0,25 %)
  • Eficiencia: Cambia su cartera entera en menos de un año, y cada compraventa tiene un coste
  • Gestión activa real: Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
CosteEficienciaActivaConsistenciaTrayectoriaCosteEficienciaGestión activa realConsistenciaTrayectoria
CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidas7/10

Cobra un 0,86 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 1,32 %.

  • No está entre el 25 % que más cobra de su categoría
  • Cobra menos que la mitad de los fondos de su categoría — más barato que el 85 % de ellos
  • Está entre el 25 % que menos cobra
  • No llega al 10 % que menos cobra
  • Cobra además una comisión sobre los beneficios (0,25 %)
  • Invierte directamente, así que no pagas comisiones dos veces

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

EficienciaCuánto compra y vende, porque cada operación la pagas tú2/10

Renueva su cartera 1,42 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,63 veces.

  • No está entre el 25 % que más compra y vende de su categoría
  • Compra y vende más que la mitad de los fondos parecidos
  • No llega al 25 % que menos mueve la cartera
  • No llega al 10 % que menos mueve la cartera
  • Cambia su cartera entera en menos de un año, y cada compraventa tiene un coste

Evidencia fuerte. Ver los movimientos →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todos2/10

El 12,61 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 7,86 %.

  • No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
  • Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
  • No llega al 25 % con la cartera más propia
  • No llega al 10 % con la cartera más propia
  • No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año suelto6/10

Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 5 de los últimos 10 trimestres.

  • Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
  • Gana la mitad de los trimestres o más
  • No llega a ganar dos de cada tres trimestres
  • No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidos3/10

Rindió un 2,91 % en el periodo, mejor que el 28 % de los fondos de su categoría.

  • No está entre el 25 % que peor rindió de su categoría
  • Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
  • No llega al 25 % que mejor rindió
  • No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 41 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

CifrasRepartoRentabilidadAtribuciónCarteraMovimientosPartícipesInformeHechosFicha

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 15,81

Precio de una participación

Patrimonio

€ 360M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+2,91 %

Ganancia o pérdida · ene–dic 2025

Gastos

0,56 %

Lo que se llevó la gestora

Partícipes

9.365

Inversores en el fondo

Riesgo (VaR)

2,33 %

IBEX 16,21 % · deuda 0,33 %

En ene–dic 2025, su mejor día fue +0,13 % el 15/10/2025 y el peor -0,14 % el 08/12/2025.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.

81,5 %
17,3 %

  • Renta fija privada81,5 %

    € 288M · 215 posiciones

  • Deuda pública17,3 %

    € 61,3M · 35 posiciones

  • Liquidez1,2 %

    € 4,1M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.

Intereses
+3,91 %
Renta fija
-0,01 %
Depósitos
+0,02 %
Derivados
+0,07 %
Otros rendimientos
-0,02 %
Resultado bruto
+3,97 %
Gastos
-1,15 %
Comisión de gestión
-1,01 %
Comisión de depositaría
-0,10 %
Servicios exteriores
-0,01 %
Resultado neto
+2,82 %

Los gastos se llevaron el 29% del resultado bruto de ene–dic 2025.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+5,26 %

€ 342M → € 360M

=

Participaciones

+2,26 %

22.304.343 → 22.807.782

×

Valor liquidativo

+2,91 %

€ 15,36 → € 15,81

Cartera

250 posiciones declaradas a 31/12/2025.

Concentración top 10 18,1 %Cartera declarada 97,0 %Tesorería € 4.114.620Rotación 1,42
TítuloTipoValorPesoDivisa
MOEVE FINANCE SA
XS2800064912
Bond · XS€ 9.860.0682,74 %EUR
AIB GROUP PLC
XS2230399441
Bond · XS€ 7.317.6782,03 %EUR
TELEFONICA EUROPE BV
XS2582389156
Bond · XS€ 6.971.7141,93 %EUR
BANCO BILBAO VIZCAYA ARG
ES0214974075
Bond · ES€ 6.277.7031,74 %EUR
CAIXABANK SA
XS2558978883
Bond · XS€ 6.113.6491,70 %EUR
INTESA SANPAOLO SPA
XS2589361240
Bond · XS€ 6.014.2381,67 %EUR
PAGARE | Talgo SA | 3.45 | 2026-07-23
ES0505769226
Bond · ES€ 5.804.7831,61 %EUR
ENEL SPA
XS2576550243
Bond · XS€ 5.790.3441,61 %EUR
ABANCA CORP BANCARIA SA
ES0265936049
Bond · ES€ 5.759.9441,60 %EUR
UNICREDIT SPA
XS1963834251
Bond · XS€ 5.185.0601,44 %EUR

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025

€ 303.527.172 → € 360.495.423

Partícipes

7.949 → 9.365

En 31/12/2025 el fondo captó un 2,34 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

31/12/2025declaración

  • Gestora y depositario del mismo grupo
  • Operaciones con el depositario
  • Garantías
  • Ingresos de entidades del grupo
  • Otra operación vinculada

30/06/2025

  • Gestora y depositario del mismo grupo
  • Operaciones con el depositario
  • Garantías
  • Ingresos de entidades del grupo
  • Otra operación vinculada

31/12/2024

  • Gestora y depositario del mismo grupo
  • Operaciones con el depositario
  • Garantías
  • Ingresos de entidades del grupo
  • Otra operación vinculada

30/06/2024

  • Gestora y depositario del mismo grupo
  • Operaciones con el depositario
  • Garantías
  • Ingresos de entidades del grupo
  • Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

De la declaración · ene–dic 2025

Gastos totales (TER)0,56 %
Comisión de gestión0,50 %
Comisión de depositaría0,05 %
Comisión de éxito0,10 %
Rating del depositarioND

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoRENTA 4 VALOR RELATIVO, FI
NIFV85944585
Nº de registro4221
Fecha de registro16/04/2010
GestoraRENTA 4 GESTORA, S.G.I.I.C., S.A.
Atención al clientegestora@renta4.es
DomicilioPS. de la Habana, 74, 2º, IZQ 28036 - Madrid
DepositarioRENTA 4 BANCO, S.A.
AuditorERNST & YOUNG, S.L.
Webwww.renta4.es

Política de inversión

Además de criterios financieros, se aplican criterios de Inversión Socialmente Responsable (ASG), que siguen estrategias de inversión basadas en criterios excluyentes y valorativos. La mayoría de la cartera promueve criterios ASG (medioambientales, sociales y de gobernanza). Se invierte el 100% de la exposición total en renta fija publica/privada (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos). No hay predeterminación por tipo de activos, emisores (públicos/privados), divisas o sectores, ni en cuanto a emisores/mercados de renta fija, duración media de la cartera de renta fija o calidad crediticia (por lo que el 100% de la exposición total podrá ser renta fija de baja calidad, lo cual puede influir negativamente en la liquidez del fondo). La exposición a riesgo divisa será 0%-100% de la exposición total.

Uso de derivados

Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto.

Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo