BANKINTER MULTI-ASSET INVESTMENT/PRUDENT INVESTMENT · BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
Compartimento de BANKINTER MULTI-ASSET INVESTMENT, FI
Gestionado por BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
Cobra un 0,32 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 0,61 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Renueva su cartera 0 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,31 veces.
Evidencia fuerte. Ver los movimientos →
El 10,37 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 5,29 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 6 de los últimos 10 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 2,45 % en el periodo, mejor que el 56 % de los fondos de su categoría.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 184 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 107,45
Precio de una participación
Patrimonio
€ 41,9M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+2,45 %
Ganancia o pérdida · ene–dic 2025
Gastos
0,16 %
Lo que se llevó la gestora
Partícipes
134
Inversores en el fondo
Riesgo (VaR)
0,51 %
IBEX 16,21 % · deuda 0,33 %
En ene–dic 2025, su valor subió y bajó un 0,40 % de media, frente a un 0,95 % en el fondo medio de su categoría.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
En ene–dic 2025, su mejor día fue +0,03 % el 25/12/2025 y el peor -0,04 % el 08/12/2025, frente a -0,11 % en el fondo medio de su categoría.
Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.
Renta fija privada80,1 %
€ 33,1M · 132 posiciones
Deuda pública16,0 %
€ 6,6M · 18 posiciones
Liquidez3,9 %
€ 1,6M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV.
Los gastos se llevaron el 12% del resultado bruto de ene–dic 2025.
Sobre un patrimonio medio de € 48,2M en ene–dic 2025, el resultado neto fueron € 1,2M.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-6,15 %
€ 44,7M → € 41,9M
Participaciones
-8,40 %
426.050 → 390.282
Valor liquidativo
+2,45 %
€ 104,88 → € 107,45
150 posiciones declaradas a 31/12/2025.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
EU000A4D5QM6 | € 909.595 | 2,17 % |
XS3002552993 | € 690.998 | 1,65 % |
IT0005514473 | € 605.794 | 1,44 % |
ES00000128H5 | € 593.488 | 1,42 % |
FR0013250560 | € 586.315 | 1,40 % |
IT0005622128 | € 556.695 | 1,33 % |
IT0005599904 | € 514.537 | 1,23 % |
ES0513495ZA9 | € 499.484 | 1,19 % |
ES0000012A89 | € 489.866 | 1,17 % |
ES0000012G26 | € 486.003 | 1,16 % |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025
€ 37.824.845 → € 41.935.836
Partícipes
147 → 134
En 31/12/2025 salió un 8,14 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
31/12/2025declaración
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
De la declaración · ene–dic 2025
Datos actuales, comunes a todos los compartimentos del fondo; no varían con la declaración elegida.
Se invertirá, directa ó indirectamente a través de IIC (máximo 40% del patrimonio, principalmente vía ETFs) en activos de renta fija pública y privada (incluyendo instrumentos del mercado monetario, cotizados o no, líquidos y depósitos), de emisores y mercados mayoritariamente de la OCDE o UE, aunque podrá invertir de forma minoritaria en otros países, incluyendo hasta un 10% en países emergentes. La calificación crediticia de los activos será al menos media (rating mínimo BBB- o equivalentes para el corto plazo), pudiendo invertir hasta un 50% de la exposición total en activos de baja calidad (con rating inferior a BBB-). La duración media de la cartera será inferior a 2 años. El riesgo divisa no superará el 10% de la exposición total. La inversión en activos de baja calidad crediticia puede influir negativamente en la liquidez del compartimento. Las IIC en las que se invierte son IIC financieras de renta fija que sean activo apto, armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la Gestora (se podrá invertir un máximo del 30% del patrimonio en IIC no armonizadas). Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. La IIC diversifica las inversiones en los activos mencionados anteriormente en, al menos, seis emisiones diferentes. La inversión en valores de una misma emisión no supera el 30% del activo de la IIC. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto.
El fondo no ha realizado durante el periodo operaciones en instrumentos financieros derivados.
BANKINTER MULTI-ASSET INVESTMENT, FI agrupa varios compartimentos. Comparten vehículo legal, depositario y auditor, pero cada uno tiene su propia política de inversión y su propia cartera.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo