MYINVESTOR CARTERA PERMANENTE, FI · ANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.
Gestionado por ANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.
Cobra un 0,59 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 1,15 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Renueva su cartera 0 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,82 veces.
Evidencia fuerte. Ver los movimientos →
El 20,98 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 25,76 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 7 de los últimos 12 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 11,29 % en el periodo, mejor que el 78 % de los fondos de su categoría.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 674 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 111,45
Precio de una participación
Patrimonio
€ 93,3M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+11,29 %
Ganancia o pérdida · ene–dic 2025
Gastos
0,30 %
Lo que se llevó la gestora
Partícipes
6.087
Inversores en el fondo
Riesgo (VaR)
4,25 %
IBEX 16,21 % · deuda 0,52 %
En ene–dic 2025, su mejor día fue +1,15 % el 10/11/2025 y el peor -1,12 % el 21/10/2025.
Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.
Deuda pública40,1 %
€ 37,3M · 23 posiciones
Fondos y ETF35,6 %
€ 33,1M · 13 posiciones
Renta variable14,6 %
€ 13,6M · 3 posiciones
Renta fija privada<0,1%
€ 844 · 1 posiciones
Liquidez9,7 %
€ 9,0M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.
Los gastos se llevaron el 6% del resultado bruto de ene–dic 2025.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
+77,78 %
€ 52,5M → € 93,3M
Participaciones
+59,74 %
523.901 → 836.869
Valor liquidativo
+11,29 %
€ 100,14 → € 111,45
40 posiciones declaradas a 31/12/2025.
El 35 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES00000127Z9 | € 9.022.161 | 9,67 % |
JE00B588CD74 | € 7.623.216 | 8,17 % |
IE00B579F325 | € 5.519.003 | 5,92 % |
IE00B4ND3602 | € 3.082.325 | 3,30 % |
DE000A0S9GB0 | € 2.902.241 | 3,11 % |
LU0977261329 | € 2.729.986 | 2,92 % |
LU0476289540 | € 2.687.772 | 2,88 % |
IE00BD3RYZ16 | € 2.656.649 | 2,85 % |
FR0013416716 | € 2.654.379 | 2,84 % |
IE00B53HP851 | € 2.629.151 | 2,82 % |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 31/12/2023 → 31/12/2025
€ 41.013.941 → € 93.271.782
Partícipes
2.451 → 6.087
En 31/12/2025 el fondo captó un 47,12 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
31/12/2025declaración
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
31/12/2023
De la declaración · ene–dic 2025
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Fondo de autor con alta vinculación a los gestores D. Rafael Ortega Salvador y D. Carlos Santiso Pombo, cuya sustitución supondría un cambio sustancial en la política de inversión y otorgaría derecho de separación a partícipes. Invierte 0-100% del patrimonio en IIC financieras (activo apto), armonizadas o no, del grupo o no de la Gestora. Se invertirá con la filosofía de inversión de cartera permanente, evitando cambios en la asignación de activos, intentando mantener estable el perfil de riesgo en el tiempo y reduciendo la rotación de la cartera, por lo que no realiza una gestión activa. Estará expuesto, directa o indirectamente a través de IIC, un 15%-35% de la exposición total en Renta Variable de cualquier capitalización y un 15%-35% en materias primas mediante activos aptos. El resto, en Renta Fija de al menos media calidad crediticia (mínimo BBB-) en el momento de la compra, incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, que sean líquidos. La exposición a riesgo divisa será de 0-100%. No existe predeterminación por tipo de emisor (público o privado), duración, divisas o sectores. Los emisores y mercados podrán ser OCDE y emergentes, sin limitación y, puntualmente, podrá haber concentración geográfica o sectorial. La inversión en Renta Variable de baja capitalización puede influir negativamente en la liquidez del fondo. Directamente solo se utilizan derivados cotizados en mercados organizados de derivados.
Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados y no organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo