MERCH-EUROUNION, FI · ANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.
Gestionado por ANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.
Lo que lo distingue, en los seis rasgos que se pueden medir contra todo el mercado, 1.937 fondos con lo que declara a la CNMV. Abre uno para ver de dónde sale.
21/100 sobre los 6 ejes, cada uno sobre 6. Es una nota baja: el 30% más bajo del mercado, con la media del mercado en 45 y la mayoría de los fondos entre 30 y 60. El color de la figura de arriba es esa banda. Ojo: su vocación tiene menos de 20 fondos, así que se compara con todo el mercado.
En el mismo orden que el radar: en el sentido de las agujas del reloj desde la punta de arriba, del eje que más pesa al que menos.
Evidencia fuerte, 28 de los 100 puntos. Ver los gastos →
Evidencia fuerte, 18 de los 100 puntos. Ver los movimientos →
Evidencia media, 18 de los 100 puntos. Ver la cartera →
Evidencia media, 14 de los 100 puntos. Ver el VaR y los días extremos →
Evidencia débil, 11 de los 100 puntos. Ver los trimestres →
Evidencia débil, 11 de los 100 puntos. Ver la rentabilidad →
Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, así que no cambia al mover la fecha de arriba.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 23,1513
Precio de una participación
Patrimonio
€ 4.5M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+11.66%
Ganancia o pérdida · ene–dic 2025
Gastos
0.73%
Lo que se llevó la gestora
Partícipes
104
Inversores en el fondo
Riesgo (VaR)
6.60%
IBEX 16.21% · deuda 0.52%
En ene–dic 2025, su mejor día fue +1.55% el 01/10/2025 y el peor -1.34% el 10/10/2025.
Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.
Renta variable74.0%
€ 3.3M · 34 posiciones
Deuda pública15.5%
€ 699K · 2 posiciones
Renta fija privada2.1%
€ 94K · 1 posiciones
Liquidez8.4%
€ 379K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.
Los gastos se llevaron el 20% del resultado bruto de ene–dic 2025.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
+12.85%
€ 4.0M → € 4.5M
Participaciones
+1.07%
192.424 → 194.480
Valor liquidativo
+11.66%
€ 20,7339 → € 23,1513
37 posiciones declaradas a 31/12/2025.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0L02601166 | € 699.319 | 15.53% |
FR0000120578 | € 260.568 | 5.79% |
US6701002056 | € 194.926 | 4.33% |
DE000A1PHFF7 | € 189.788 | 4.22% |
DE0005190003 | € 186.280 | 4.14% |
CH0012032048 | € 167.413 | 3.72% |
FR0013176526 | € 162.890 | 3.62% |
DE000BAY0017 | € 138.788 | 3.08% |
CH0038863350 | € 131.064 | 2.91% |
CH1134540470 | € 128.605 | 2.86% |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025
€ 4.657.905 → € 4.502.465
Partícipes
112 → 104
En 31/12/2025 el fondo captó un 1.24% de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
31/12/2025declaración
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
De la declaración · ene–dic 2025
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
La exposición a la Renta Variable oscilará entre 30% y 75%, aunque habitualmente estará por debajo del 70%. El resto estará expuesto a Renta Fija y Tesorería. Podrá invertir en cualquier mercado europeo, mayoritariamente de la UE, y en instrumentos financieros emitidos por sociedades europeas que coticen en otros mercados de la OCDE. La suma de las inversiones en valoes de Renta Variable emitidos por entidades radicadas fuera del área Euro más la exposición al riesgo divisa no superará el 30% .
Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados y no organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo