LABORAL KUTXA RENTA FIJA GARANTIZADO XX,FI · CAJA LABORAL GESTION, S.G.I.I.C., S.A.
Gestionado por CAJA LABORAL GESTION, S.G.I.I.C., S.A.
Lo que lo distingue, en los seis rasgos que se pueden medir contra los 29 fondos de su misma vocación con lo que declara a la CNMV. Abre uno para ver de dónde sale.
81/100 sobre los 6 ejes, cada uno sobre 6. Es una nota alta: algo a lo que llega una cuarta parte del mercado, con la media del mercado en 45 y la mayoría de los fondos entre 30 y 60. El color de la figura de arriba es esa banda.
En el mismo orden que el radar: en el sentido de las agujas del reloj desde la punta de arriba, del eje que más pesa al que menos.
Evidencia fuerte, 28 de los 100 puntos. Ver los gastos →
Evidencia fuerte, 18 de los 100 puntos. Ver los movimientos →
Evidencia media, 18 de los 100 puntos. Ver la cartera →
Evidencia media, 14 de los 100 puntos. Ver el VaR y los días extremos →
Evidencia débil, 11 de los 100 puntos. Ver los trimestres →
Evidencia débil, 11 de los 100 puntos. Ver la rentabilidad →
Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, así que no cambia al mover la fecha de arriba.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 12,9462
Precio de una participación
Patrimonio
€ 23.4M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+2.59%
Ganancia o pérdida · ene–dic 2025
Gastos
0.08%
Lo que se llevó la gestora
Partícipes
1.039
Inversores en el fondo
Riesgo (VaR)
2.66%
IBEX 16.18% · deuda 0.46%
En ene–dic 2025, su mejor día fue +0.05% el 10/10/2025 y el peor -0.08% el 08/12/2025.
Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.
Deuda pública73.4%
€ 18.5M · 10 posiciones
Renta fija privada25.5%
€ 6.4M · 1 posiciones
Liquidez1.1%
€ 281K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.
Los gastos se llevaron el 6% del resultado bruto de ene–dic 2025.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-1.00%
€ 23.6M → € 23.4M
Participaciones
-3.49%
1.871.175 → 1.805.823
Valor liquidativo
+2.59%
€ 12,6199 → € 12,9462
11 posiciones declaradas a 31/12/2025.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0000101818 | € 7.171.415 | 30.68% |
ES0378641056 | € 6.435.229 | 27.53% |
ES00000125L3 | € 4.629.596 | 19.80% |
ES0000106585 | € 3.103.633 | 13.28% |
ES0001352592 | € 1.562.750 | 6.68% |
ES0000106577 | € 1.058.760 | 4.53% |
ES0000012L60 | € 350.000 | 1.50% |
ES0000012A89 | € 320.411 | 1.37% |
ES00000128P8 | € 105.595 | 0.45% |
ES00000128W4 | € 92.122 | 0.39% |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025
€ 23.046.666 → € 23.378.550
Partícipes
1.078 → 1.039
En 31/12/2025 salió un 3.56% del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
31/12/2025declaración
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
De la declaración · ene–dic 2025
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
Caja Laboral garantiza al fondo a vencimiento (30/4/27) el 104 % del valor liquidativo inicial a 4/7/19 (TAE 0,50% para suscripciones a 4/7/19 y mantenidas a vencimiento). La TAE dependerá de cuando se suscriba. Los reembolsos antes del vencimiento no están sujetos a garantía y se realizarán al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud, aplicando la correspondiente comisión de reembolso (excepto en las ventanas de liquidez establecidas), pudiendo incurrir en pérdidas significativas. Hasta el 4/7/19 (inclusive) y tras el vencimiento, se invertirá en Repos sobre Deuda Pública española, CCAA, o renta fija privada avalada por estados zona euro, cuyas emisiones tendrán rating mínimo igual al Reino de España en cada momento. En ambos períodos el vencimiento medio de la cartera será inferior a los 15 días y sólo se invierte en activos que permitan preservar y estabilizar el valor liquidativo. Asimismo, hasta el 4/7/19 (inclusive) se comprará a plazo una cartera de renta fija. Durante la garantía se invierte en Deuda emitida/avalada por España/CCAA (principalmente Deuda española) con vencimiento próximo a la garantía y liquidez, y si es necesario, renta fija privada (incluyendo cédulas hipotecarias y excluidas titulizaciones), depósitos, instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos, en euros, de emisores y mercados OCDE. A fecha de compra, la calidad de los activos de renta fija será al menos mediana (mínimo BBB-) o, si es inferior, el rating del Reino de España en cada momento, pudiendo tener hasta un 20% de la exposición total en baja calidad (inferior a BBB-) o sin rating.
Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de conseguir el objetivo concreto de rentabilidad. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo