Fondo

IBERCAJA RF HORIZONTE 2029, FI · IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

IBERCAJA RF HORIZONTE 2029, FI

ActivoRiesgo 2/7AcumulaciónEUR

Gestionado por IBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

El fondo en seis puntos

Lo que lo distingue, en los seis rasgos que se pueden medir contra los 184 fondos de su misma vocación con lo que declara a la CNMV. Abre uno para ver de dónde sale.

62/100 sobre 5 de 6 ejes, cada uno sobre 100. Es una nota alta: algo a lo que llega una cuarta parte del mercado, con la media del mercado en 45 y la mayoría de los fondos entre 30 y 60. El color de la figura de arriba es esa banda.

En el mismo orden que el radar: en el sentido de las agujas del reloj desde la punta de arriba, del eje que más pesa al que menos.

Coste0 pts
- 0,85 % de gastos totales al año, frente al 0,61 % del fondo típico de su vocación
- está en el peor cuartil de gastos de su vocación
- peor que la mediana de su vocación (p82)
- no llega al mejor cuartil
- no llega al mejor decil
- sin comisión de éxito
- inversión directa: sin una segunda capa de comisiones
Evidencia fuerte, 0 de los 100 puntos. Ver los gastos →
Eficiencia0 pts
- rota 0× al año, frente al 0,31× típico de su vocación
- no está en el peor cuartil de rotación de su vocación
- mejor que la mediana de su vocación (p0)
- está al mejor cuartil
- está al mejor decil
- mantiene las posiciones más de un año de media
Evidencia fuerte, 0 de los 100 puntos. Ver los movimientos →
Gestión activa real0 pts
- 0 % de la cartera en valores que tienen 50 fondos o más, frente al 5,29 % típico
- no está en el peor cuartil de consenso de su vocación
- mejor que la mediana de su vocación (p0)
- está al mejor cuartil
- está al mejor decil
- no cobra de más por una cartera de consenso
Evidencia media, 0 de los 100 puntos. Ver la cartera →
Riesgo0 pts
- volatilidad del 1,6 %, frente al 0,95 % del fondo típico de su vocación
- no está en el peor cuartil de volatilidad de su vocación
- peor que la mediana de su vocación (p74)
- no llega al mejor cuartil
- no llega al mejor decil
- su peor día del periodo fue -0,19 %, frente al -0,11 % típico
Evidencia media, 0 de los 100 puntos. Ver el VaR y los días extremos →
Consistenciano se mide0 pts
- solo 7 trimestres de historial: hacen falta 8 para que el dato no sea ruido
Evidencia débil, 0 de los 100 puntos.
Trayectoria0 pts
- 4,01 % en el periodo: p97 de su vocación
- no está en el peor cuartil de rentabilidad de su vocación
- mejor que la mediana de su vocación (p97)
- está al mejor cuartil
- está al mejor decil
Evidencia débil, 0 de los 100 puntos. Ver la rentabilidad →

Consistencia no se mide en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que el eje sale del reparto y su peso va a los demás. Por eso la nota sigue siendo sobre 100. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, así que no cambia al mover la fecha de arriba.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 6,6736

Precio de una participación

Patrimonio

€ 1.3B

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+4.01%

Ganancia o pérdida · ene–dic 2025

Gastos

0.38%

Lo que se llevó la gestora

Partícipes

21.312

Inversores en el fondo

Riesgo (VaR)

1.37%

IBEX 16.21% · deuda 0.33%

En ene–dic 2025, su mejor día fue +0.18% el 15/10/2025 y el peor -0.19% el 08/12/2025.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.

Renta fija privada95.2%
€ 1.2B · 74 posiciones
Deuda pública3.2%
€ 41.3M · 3 posiciones
Liquidez1.6%
€ 20.5M

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.

Intereses

+3.85%

Renta fija

+0.81%

Derivados

-0.04%

Resultado bruto

+4.61%

Gastos

-0.86%

Comisión de gestión

-0.78%

Comisión de depositaría

-0.04%

Resultado neto

+3.75%

Los gastos se llevaron el 19% del resultado bruto de ene–dic 2025.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+41.62%

€ 932.5M → € 1.3B

Participaciones

+36.38%

145.100.050 → 197.892.439

Valor liquidativo

+4.01%

€ 6,4266 → € 6,6736

Cartera

77 posiciones declaradas a 31/12/2025.

Concentración top 10 28.0%Cartera declarada 96.2%Tesorería € 20.451.843Rotación 0

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
KOMMUNALKREDIT AUSTRIA A AT0000A3BMD1	Bond · AT	€ 43.343.148	3.28%	EUR
ALTRAD INVESTMENT AUTHOR FR0014010IZ3	Bond · FR	€ 39.465.413	2.99%	EUR
LOGICOR FINANCING SARL XS2860968085	Bond · XS	€ 38.437.989	2.91%	EUR
BARRY CALLEBAUT SVCS NV BE6352800765	Bond · BE	€ 36.918.930	2.80%	EUR
VGP NV BE6327721237	Bond · BE	€ 36.690.865	2.78%	EUR
BLACKSTONE PP EUR HOLD XS2051670300	Bond · XS	€ 35.846.157	2.71%	EUR
AROUNDTOWN SA XS2860457071	Bond · XS	€ 35.725.530	2.71%	EUR
TDC NET AS XS2807518639	Bond · XS	€ 35.472.048	2.69%	EUR
RCI BANQUE SA FR001400U4M6	Bond · FR	€ 34.617.131	2.62%	EUR
CIMIC FINANCE LTD XS2346973741	Bond · XS	€ 33.581.218	2.54%	EUR

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025

€ 309.981.247 → € 1.320.632.015

Partícipes

23.310 → 21.312

En 31/12/2025 el fondo captó un 31.90% de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

31/12/2025declaración

Autorización de fusión
Otro hecho relevante

Otra operación vinculada

30/06/2025

Cambio esencial en la política de inversión

Otra operación vinculada

31/12/2024

Otro hecho relevante

Otra operación vinculada

30/06/2024

Partícipes significativos
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

De la declaración · ene–dic 2025

Gastos totales (TER)0.38%

Comisión de gestión0.36%

Comisión de depositaría0.02%

Comisión de éxito0.00%

Rating del depositarioBBB (Fitch)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoIBERCAJA RF HORIZONTE 2029, FI

NIFV56842016

Nº de registro5835

Fecha de registro16/02/2024

GestoraIBERCAJA GESTION, SGIIC, S.A.

Atención al clienteigf.atencion.clientes@gestionfondos.ibercaja.es

DomicilioPaseo de la Constitución, 4 - Plta.6 50008 - Zaragoza

DepositarioCECABANK, S.A.

AuditorERNST & YOUNG, SL

Webhttp://fondos.ibercaja.es/revista/

Política de inversión

Fondo de rentabilidad objetivo a medio/largo plazo, cuya filosofía consiste en construir una cartera estable y diversificada de renta fija privada con calidad crediticia media y alta y con un vencimiento en torno a 5,4 años. El fondo prevé mantener los activos en cartera desde su compra hasta el vencimiento de la estrategia (junio 2029). La duración media de la cartera va disminuyendo conforme avanza la vida del producto.

Uso de derivados

El fondo ha utilizado instrumentos derivados de mercados organizados para llevar a cabo sus estrategias de inversión.

Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo