GESEM / GESTIÓN FLEXIBLE · ANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.
Compartimento de GESEM, FI
Gestionado por ANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.
Cobra un 1,13 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 1,32 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Renueva su cartera 0,39 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,63 veces.
Evidencia fuerte. Ver los movimientos →
El 15,3 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 7,86 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 6 de los últimos 10 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 6,62 % en el periodo, mejor que el 73 % de los fondos de su categoría.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 41 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Este periodo todavía se está declarando: ha presentado el 46 % de los fondos (883 de 1.939), así que las cifras del conjunto del mercado subirán.
Valor liquidativo
€ 12,60
Precio de una participación
Patrimonio
€ 4,1M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+4,82 %
Ganancia o pérdida · ene–jun 2026
Gastos
0,55 %
Lo que se llevó la gestora
Partícipes
171
Inversores en el fondo
Riesgo (VaR)
4,40 %
IBEX 19,18 % · deuda 0,77 %
En ene–jun 2026, su valor subió y bajó un 5,64 % de media.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
En ene–jun 2026, su mejor día fue +1,65 % el 08/04/2026 y el peor -0,56 % el 15/05/2026.
Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026.
Renta fija privada44,4 %
€ 1,8M · 19 posiciones
Fondos y ETF29,8 %
€ 1,2M · 11 posiciones
Renta variable22,5 %
€ 903K · 27 posiciones
Deuda pública2,1 %
€ 84K · 2 posiciones
Liquidez1,2 %
€ 48K
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV.
Los gastos se llevaron el 11% del resultado bruto de ene–jun 2026.
Sobre un patrimonio medio de € 4,0M en ene–jun 2026, el resultado neto fueron € 190K.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
+4,26 %
€ 3,9M → € 4,1M
Participaciones
-0,54 %
327.161 → 325.401
Valor liquidativo
+4,82 %
€ 12,02 → € 12,60
59 posiciones declaradas a 30/06/2026.
El 29 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
ES0138922069 | € 226.496 | 5,53 % |
LU0940005217 | € 202.185 | 4,93 % |
XS1878191219 | € 198.217 | 4,84 % |
USU0901RAE72 | € 174.363 | 4,25 % |
IT0005466013 | € 127.837 | 3,12 % |
LU1662497327 | € 124.420 | 3,04 % |
IE00BF5GGB04 | € 123.188 | 3,01 % |
XS2628821790 | € 107.951 | 2,63 % |
LU2061939646 | € 105.252 | 2,57 % |
NO0013252452 | € 105.137 | 2,57 % |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026
€ 4.024.798 → € 4.098.608
Partícipes
164 → 171
En 30/06/2026 salió un 0,57 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
30/06/2026declaración
31/12/2025
30/06/2025
31/12/2024
De la declaración · ene–jun 2026
Datos actuales, comunes a todos los compartimentos del fondo; no varían con la declaración elegida.
Se invierte 0-100% del patrimonio en IIC financieras (activo apto), armonizadas o no (máximo 30% en IIC no armonizadas), del grupo o no de la Gestora. Se invertirá, directa o indirectamente, más del 60% de la exposición total en renta fija pública/privada (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos) y el resto en renta variable, mayoritariamente en emisores y mercados europeos y norteamericanos. La exposición a riesgo divisa será del 0%-100% de la exposición total. Tanto en la inversión directa como indirecta, no hay predeterminación por tipo de emisor (público/privado), rating emisión/emisor (pudiendo estar toda la cartera de renta fija en baja calidad crediticia, incluso sin rating), duración media de la cartera de renta fija, capitalización bursátil, divisas, sectores económicos o emisores/mercados (podrán ser OCDE o emergentes, sin limitación). Podrá existir concentración geográfica o sectorial. Se utilizarán técnicas de gestión alternativa: Valor Relativo y Global Macro. Directamente solo se usan derivados cotizados en mercados organizados de derivados. El fondo no cumple con la Directiva 2009/65/CE.
Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados y no organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión.
GESEM, FI agrupa varios compartimentos. Comparten vehículo legal, depositario y auditor, pero cada uno tiene su propia política de inversión y su propia cartera.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo