Fondo

GESCONSULT RENTA FIJA FLEXIBLE, FI · GESCONSULT, S.A., S.G.I.I.C.

GESCONSULT RENTA FIJA FLEXIBLE, FI

ActivoRiesgo 2/7AcumulaciónEUR

Gestionado por GESCONSULT, S.A., S.G.I.I.C.

Lo mejor

Consistencia: Gana dos de cada tres trimestres
Eficiencia: Compra y vende menos que la mitad de los fondos parecidos
Gestión activa real: Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos

A tener en cuenta

Coste: Está entre el 25 % que más cobra de su categoría

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidas0/10

Cobra un 1,7 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 0,79 %.

Está entre el 25 % que más cobra de su categoría
Cobra más que la mitad de los fondos de su categoría
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Invierte directamente, así que no pagas comisiones dos veces

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

EficienciaCuánto compra y vende, porque cada operación la pagas tú6/10

Renueva su cartera 0,04 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,25 veces.

No está entre el 25 % que más compra y vende de su categoría
Compra y vende menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que menos mueve la cartera
No llega al 10 % que menos mueve la cartera
Mantiene sus inversiones más de un año de media

Evidencia fuerte. Ver los movimientos →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todos7/10

El 5,76 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 10,86 %.

No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
Se aparta de lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % con la cartera más propia
No llega al 10 % con la cartera más propia
No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año suelto9/10

Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 7 de los últimos 10 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana la mitad de los trimestres o más
Gana dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidos6/10

Rindió un 4,18 % en el periodo, mejor que el 74 % de los fondos de su categoría.

No está entre el 25 % que peor rindió de su categoría
Rindió más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 63 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 29,27

Precio de una participación

Patrimonio

€ 6,1M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+4,18 %

Ganancia o pérdida · ene–dic 2025

Gastos

1,70 %

Lo que se llevó la gestora

Partícipes

412

Inversores en el fondo

Riesgo (VaR)

2,08 %

IBEX 16,21 % · deuda 0,52 %

En ene–dic 2025, su mejor día fue 0,00 % el 15/10/2025 y el peor 0,00 % el 10/10/2025.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.

Renta fija privada82,3 %
€ 4,9M · 29 posiciones
Fondos y ETF10,3 %
€ 617K · 2 posiciones
Deuda pública6,9 %
€ 413K · 2 posiciones
Liquidez0,5 %
€ 31K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.

Intereses

+3,91 %

Renta fija

+0,22 %

Derivados

-0,01 %

Otras IIC

+1,66 %

Resultado bruto

+5,78 %

Gastos

-1,70 %

Comisión de gestión

-1,39 %

Comisión de depositaría

-0,12 %

Servicios exteriores

-0,19 %

Gastos de funcionamiento

-0,01 %

Resultado neto

+4,08 %

Los gastos se llevaron el 29% del resultado bruto de ene–dic 2025.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-1,07 %

€ 6,2M → € 6,1M

Participaciones

-5,04 %

220.501 → 209.390

Valor liquidativo

+4,18 %

€ 28,09 → € 29,27

Cartera

33 posiciones declaradas a 31/12/2025.

Concentración top 10 49,0 %Cartera declarada 97,2 %Tesorería € 30.904Rotación 0,04

El 10 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
GESCONSULT CRECIMIENTO ES0138911039	Fund	€ 498.068	8,13 %	EUR
PAGARE \| Grenergy Renovables \| 4.20 \| 2026-09-25 ES0505079378	Bond	€ 373.689	6,10 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012N35	Government Bond	€ 343.000	5,60 %	EUR
SACYR SA XS2784661675	Bond	€ 309.005	5,04 %	EUR
CELLNEX TELECOM SA XS1657934714	Bond	€ 305.074	4,98 %	EUR
AMADEUS IT GROUP SA XS3029558676	Bond	€ 302.069	4,93 %	EUR
REPSOL INTL FINANCE XS2320533131	Bond	€ 245.257	4,00 %	EUR
BANKINTER SA XS2585553097	Bond	€ 214.308	3,50 %	EUR
CAIXABANK SA ES0840609020	Bond	€ 206.428	3,37 %	EUR
ABN AMRO BANK NV XS1693822634	Bond	€ 203.457	3,32 %	EUR

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025

€ 6.485.508 → € 6.128.271

Partícipes

458 → 412

En 31/12/2025 salió un 5,15 % del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

31/12/2025declaración

Otro hecho relevante

Operaciones con el depositario

30/06/2025

Cambios en el reglamento
Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

31/12/2024

Cambio de control de la gestora

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

30/06/2024

Operaciones con el depositario
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

De la declaración · ene–dic 2025

Gastos totales (TER)1,70 %

Comisión de gestión1,39 %

Comisión de depositaría0,12 %

Comisión de éxito0,00 %

Rating del depositarioND

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoGESCONSULT RENTA FIJA FLEXIBLE, FI

NIFV78792033

Nº de registro110

Fecha de registro09/06/1988

GestoraGESCONSULT, S.A., S.G.I.I.C.

Atención al clientefondos@gesconsult.es

DomicilioPZ. Principe de Vergara, 36, Esc.D, 6º, D 28006 - Madrid

DepositarioBANCO INVERSIS, S.A.

AuditorDeloitte Auditores, S.L.

Webwww.gesconsult.com

Política de inversión

Se invertirá, directa o indirectamente a través de IIC (máximo del 10% del patrimonio), entre 0% y 30% de la exposición total en activos de renta variable y el resto en activos de renta fija púbica y/o privada (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos). La suma de las inversiones en renta variable radicadas fuera del área euro, más la exposición al riesgo divisa no superará el 30%.

Uso de derivados

Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados y no organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión.

Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo