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FondosValores

Datos de los registros públicos de la CNMV. Iberfunds no está vinculado a la CNMV ni a las gestoras. Nada de lo que aquí se publica es asesoramiento financiero ni una recomendación de inversión.

FondosValoresAviso legalPrivacidad
Fondo

FINNK RF CORTO PLAZO, FI · KUTXABANK GESTION, SGIIC, S.A.

FINNK RF CORTO PLAZO, FI

ActivoRiesgo 1/7AcumulaciónEUR

Gestionado por KUTXABANK GESTION, SGIIC, S.A.

Lo mejor

  • Eficiencia: Está entre el 10 % que menos mueve la cartera
  • Coste: Cobra menos que la mitad de los fondos de su categoría — más barato que el 70 % de ellos

A tener en cuenta

  • Consistencia: Gana menos de uno de cada cuatro trimestres
  • Gestión activa real: Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
  • Trayectoria: Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
CosteEficienciaActivaConsistenciaTrayectoriaCosteEficienciaGestión activa realConsistenciaTrayectoria
CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidas6/10

Cobra un 0,32 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 0,45 %.

  • No está entre el 25 % que más cobra de su categoría
  • Cobra menos que la mitad de los fondos de su categoría — más barato que el 70 % de ellos
  • No llega al 25 % que menos cobra
  • No llega al 10 % que menos cobra
  • No cobra comisión extra sobre los beneficios
  • Invierte directamente, así que no pagas comisiones dos veces

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

EficienciaCuánto compra y vende, porque cada operación la pagas tú10/10

Renueva su cartera 0 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,78 veces.

  • No está entre el 25 % que más compra y vende de su categoría
  • Compra y vende menos que la mitad de los fondos parecidos
  • Está entre el 25 % que menos mueve la cartera
  • Está entre el 10 % que menos mueve la cartera
  • Mantiene sus inversiones más de un año de media

Evidencia fuerte. Ver los movimientos →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todos5/10

El 21,16 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 9,13 %.

  • No está entre el 25 % que más copia lo que tiene todo el mundo
  • Se parece a lo que todos tienen más que la mitad de los fondos parecidos
  • No llega al 25 % con la cartera más propia
  • No llega al 10 % con la cartera más propia
  • No cobra de más por llevar una cartera parecida a la de todos

Evidencia media. Ver la cartera →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año suelto0/10

Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 0 de los últimos 8 trimestres.

  • Gana menos de uno de cada cuatro trimestres
  • Gana menos de la mitad de los trimestres
  • No llega a ganar dos de cada tres trimestres
  • No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidos3/10

Rindió un 1,83 % en el periodo, mejor que el 34 % de los fondos de su categoría.

  • No está entre el 25 % que peor rindió de su categoría
  • Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
  • No llega al 25 % que mejor rindió
  • No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Medido contra los 75 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

CifrasRepartoRentabilidadAtribuciónCarteraMovimientosPartícipesInformeHechosFicha

Declaración a la CNMV

Este periodo todavía se está declarando: ha presentado el 46 % de los fondos (883 de 1.939), así que las cifras del conjunto del mercado subirán.

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 6,24

Precio de una participación

Patrimonio

€ 2,4M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+0,86 %

Ganancia o pérdida · ene–jun 2026

Gastos

0,16 %

Lo que se llevó la gestora

Partícipes

946

Inversores en el fondo

Riesgo (VaR)

73,19 %

IBEX 19,18 % · deuda 0,61 %

En ene–jun 2026, su mejor día fue +0,10 % el 08/04/2026 y el peor -0,03 % el 28/04/2026.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 30/06/2026.

77,3 %
11,8 %
10,8 %
  • Deuda pública77,3 %

    € 1,8M · 15 posiciones

  • Renta fija privada11,8 %

    € 275K · 1 posiciones

  • Liquidez10,8 %

    € 251K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–jun 2026: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.

Intereses
+1,38 %
Renta fija
-0,35 %
Derivados
-0,01 %
Resultado bruto
+1,03 %
Gastos
-0,16 %
Comisión de gestión
-0,06 %
Comisión de depositaría
-0,01 %
Servicios exteriores
-0,03 %
Gastos de funcionamiento
-0,05 %
Resultado neto
+0,86 %

Los gastos se llevaron el 16% del resultado bruto de ene–jun 2026.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

-7,46 %

€ 2,6M → € 2,4M

=

Participaciones

-8,25 %

414.031 → 379.871

×

Valor liquidativo

+0,86 %

€ 6,18 → € 6,24

Cartera

16 posiciones declaradas a 30/06/2026.

Concentración top 10 87,5 %Cartera declarada 87,5 %Tesorería € 251.291Rotación 0
TítuloTipoValorPesoDivisa
BUONI POLIENNALI DEL TES
IT0005210650
Government Bond · IT€ 324.84613,71 %EUR
TREASURY CERTIFICATES
BE0312816888
Government Bond · BE€ 298.09012,58 %EUR
BUONI POLIENNALI DEL TES
IT0005692410
Government Bond · IT€ 297.60512,56 %EUR
FRENCH DISCOUNT T-BILL
FR0129287340
Government Bond · FR€ 286.09312,08 %EUR
FRANCE (GOVT OF)
FR0013250560
Bond · FR€ 275.16311,62 %EUR
ESM TBILL
EU000A4DMLT0
Government Bond · EU€ 198.0368,36 %EUR
FRENCH DISCOUNT T-BILL
FR0129437598
Government Bond · FR€ 194.9628,23 %EUR
BUNDESSCHATZANWEISUNGEN
DE000BU22122
Government Bond · DE€ 99.2984,19 %EUR
SPAIN LETRAS DEL TESORO
ES0L02702055
Government Bond · ES€ 97.8734,13 %EUR
FRENCH DISCOUNT T-BILL
FR0129287290
Government Bond · FR€ 00,00 %EUR

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 31/12/2024 → 30/06/2026

€ 418.993 → € 2.369.017

Partícipes

455 → 946

En 30/06/2026 salió un 8,82 % del patrimonio en reembolsos netos.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

30/06/2026declaración

  • Partícipes significativos
  • Operaciones con el depositario
  • Otra operación vinculada

31/12/2025

  • Otro hecho relevante
  • Partícipes significativos
  • Operaciones con el depositario
  • Otra operación vinculada

30/06/2025

  • Partícipes significativos
  • Operaciones con el depositario
  • Otra operación vinculada

31/12/2024

  • Otro hecho relevante
  • Partícipes significativos
  • Operaciones con el depositario
  • Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

De la declaración · ene–jun 2026

Gastos totales (TER)0,16 %
Comisión de gestión0,06 %
Comisión de depositaría0,01 %
Comisión de éxito0,00 %
Rating del depositarioA3 (Moody's)

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoFINNK RF CORTO PLAZO, FI
NIFV70949326
Nº de registro5859
Fecha de registro26/04/2024
GestoraKUTXABANK GESTION, SGIIC, S.A.
Atención al clientekutxabank.gestion@kutxabankgestion.es
DomicilioPlaza de Euskadi, 5, 27º, 4 48009 - Bilbao Bizkaia
DepositarioCECABANK, S.A.
AuditorPricewaterhouseCoopers Auditores, S.L.
Webwww.kutxabankgestion.es

Política de inversión

El fondo invierte el 100% de la exposición total en renta fija pública y/o privada (incluyendo depósitos y activos monetarios cotizados o no cotizados, líquidos), de emisores y mercados de la OCDE, y hasta un 10% en IIC de renta fija. Los activos en los que invierta tendrán tanto alta calidad crediticia (rating mínimo de A-) como media (rating entre BBB+ y BBB-) o igual a la del Reino de España en cada momento, si ésta fuera inferior. En caso de emisiones no calificadas, se atenderá al rating del emisor. Bajadas sobrevenidas de rating no obligan a su venta, pudiendo rebasar los límites anteriores hasta un 10% de la exposición total. A partir de la fecha en que se produjera la bajada en el rating, el fondo podrá mantener, hasta el 10% señalado, en activos con calidad inferior a la mencionada. La duración de la cartera será inferior a un año. Máximo del 10% de la exposición total en riesgo divisa. La estrategia de inversión del fondo conlleva una alta rotación de la cartera. Esto puede incrementar sus gastos y afectar a la rentabilidad. El fondo cumple con los requisitos de la Directiva 2009/65/CE.

Uso de derivados

El fondo no ha realizado operaciones en instrumentos derivados en el periodo.

Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo