FINANCIALS CREDIT FUND, FI · G.I.I.C. FINECO, S.A., S.G.I.I.C.
Gestionado por G.I.I.C. FINECO, S.A., S.G.I.I.C.
Cobra un 0,69 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 0,79 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Renueva su cartera 0,44 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,25 veces.
Evidencia fuerte. Ver los movimientos →
El 2,12 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 10,86 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Su valor sube y baja un 2,37 % de media. En el fondo medio de su categoría es un 1,79 %.
Evidencia media. Ver el VaR y los días extremos →
Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 9 de los últimos 10 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 5,26 % en el periodo, mejor que el 89 % de los fondos de su categoría.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 63 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 13,43
Precio de una participación
Patrimonio
€ 214M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+5.26%
Ganancia o pérdida · ene–dic 2025
Gastos
0.30%
Lo que se llevó la gestora
Partícipes
2.306
Inversores en el fondo
Riesgo (VaR)
3.23%
IBEX 16.21% · deuda 0.08%
En ene–dic 2025, su mejor día fue +0.27% el 19/11/2025 y el peor -0.20% el 10/10/2025.
Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.
Renta fija privada78.6%
€ 167M · 79 posiciones
Liquidez21.4%
€ 45,4M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.
Los gastos se llevaron el 17% del resultado bruto de ene–dic 2025.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
+9.65%
€ 195M → € 214M
Participaciones
+4.19%
15.285.004 → 15.926.020
Valor liquidativo
+5.26%
€ 12,76 → € 13,43
79 posiciones declaradas a 31/12/2025.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
XS1963834251 | € 6.831.138 | 3.19% |
XS2638924709 | € 6.597.994 | 3.09% |
AT0000A36XD5 | € 5.799.798 | 2.71% |
FR001400N2U2 | € 5.282.274 | 2.47% |
XS1640903701 | € 5.029.385 | 2.35% |
XS3176355751 | € 5.005.036 | 2.34% |
ES0844251019 | € 4.820.096 | 2.25% |
USH42097ES26 | € 4.701.478 | 2.20% |
XS2591803841 | € 4.467.368 | 2.09% |
ES0840609020 | € 4.352.876 | 2.04% |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025
€ 196.106.794 → € 213.827.112
Partícipes
2.115 → 2.306
En 31/12/2025 el fondo captó un 4.36% de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
31/12/2025declaración
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
De la declaración · ene–dic 2025
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Bloomberg Euro- Aggregate-Finance Subordinated Total Return Hedged EUR. El índice de referencia se utiliza a efectos meramente comparativos y no se gestiona en relación una gestión activa. Invierte 20-95% de la exposición total en deuda en deuda subordinada (con derecho de cobro posterior a los acreedores comunes)de entidades financieras y aseguradoras, y minoritariamente corporativas, que incluye deuda perpetua e incorpora opciones de cancelación anticipada para el emisor y cláusulas ligadas a la solvencia del emisor que pueden implicar la conversión del bono en acciones (menos contingentes convertibles) o una quita total o parcial del principal, lo que afectaría negativamente al valor liquidativo del FI. Podrá invertir hasta 10% de la exposición total en titulizaciones líquidas. Máximo 15% de la exposición total en renta variable de cualquier capitalización (derivada de la conversión). El resto de la exposición total estará invertido en otra renta fija privada de las mismas entidades mencionadas anteriormente (incluidos depósitos) y/o deuda pública. Sin predeterminación por calidad crediticia (podrá tener el 100% en renta fijacon baja calidad o sin rating).
Se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo