Fondo

BBVA EQUILIBRIO SOSTENIBLE ISR, FI · BBVA ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC

BBVA EQUILIBRIO SOSTENIBLE ISR, FI

ActivoRiesgo 3/7AcumulaciónEUR

Gestionado por BBVA ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC

Lo mejor

Riesgo: Se mueve menos que la mitad de los fondos parecidos

A tener en cuenta

Coste: Invierte el 60,09 % en otros fondos, y esos fondos cobran sus propias comisiones aparte de la de arriba
Eficiencia: Cambia su cartera entera en menos de un año, y cada compraventa tiene un coste
Trayectoria: Está entre el 25 % que peor rindió de su categoría

CosteCuánto cuesta al año, contando comisiones escondidas0/10

Cobra un 1,73 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 1,47 %.

Está entre el 25 % que más cobra de su categoría
Cobra más que la mitad de los fondos de su categoría
No llega al 25 % que menos cobra
No llega al 10 % que menos cobra
No cobra comisión extra sobre los beneficios
Invierte el 60,09 % en otros fondos, y esos fondos cobran sus propias comisiones aparte de la de arriba

Evidencia fuerte. Ver los gastos →

EficienciaCuánto compra y vende, porque cada operación la pagas tú0/10

Renueva su cartera 1,12 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,62 veces.

Está entre el 25 % que más compra y vende de su categoría
Compra y vende más que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que menos mueve la cartera
No llega al 10 % que menos mueve la cartera
Cambia su cartera entera en menos de un año, y cada compraventa tiene un coste

Evidencia fuerte. Ver los movimientos →

Gestión activa realSi de verdad se diferencia, o cobra por hacer lo mismo que todosno se mide

Invierte el 60,09 % de su dinero comprando otros fondos.

Este apartado mide si el gestor elige valores distintos a los demás, y aquí no elige valores: elige fondos. Por eso no se puntúa.

Evidencia media.

RiesgoCuánto sube y baja, y cuál fue su peor día7/10

Su valor sube y baja un 5,87 % de media. En el fondo medio de su categoría es un 6,61 %.

No está entre el 25 % que más oscila de su categoría
Se mueve menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % más estable
No llega al 10 % más estable
Su peor día del periodo perdió un 0,58 %. El fondo medio perdió un 0,83 %.

Evidencia media. Ver el VaR y los días extremos →

ConsistenciaSi gana a fondos parecidos una y otra vez, no un año suelto3/10

Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 3 de los últimos 10 trimestres.

Gana al menos uno de cada cuatro trimestres
Gana menos de la mitad de los trimestres
No llega a ganar dos de cada tres trimestres
No llega a ganar cuatro de cada cinco trimestres

Evidencia débil. Ver los trimestres →

TrayectoriaCuánto ha ganado, frente a fondos parecidos0/10

Rindió un 2,35 % en el periodo, mejor que el 9 % de los fondos de su categoría.

Está entre el 25 % que peor rindió de su categoría
Rindió menos que la mitad de los fondos parecidos
No llega al 25 % que mejor rindió
No llega al 10 % que mejor rindió

Evidencia débil. Ver la rentabilidad →

Gestión activa real no se mide en este fondo, y eso no es un cero: el dato no existe, así que ese eje sale de la media en lugar de bajarla. La nota sale de los 5 que sí se miden, y sigue siendo sobre 100. Medido contra los 163 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.

Declaración a la CNMV

Cifras principales

Valor liquidativo

€ 11,29

Precio de una participación

Patrimonio

€ 19,0M

Dinero total gestionado

Rentabilidad

+2,35 %

Ganancia o pérdida · ene–dic 2025

Gastos

0,84 %

Lo que se llevó la gestora

Partícipes

1.668

Inversores en el fondo

Riesgo (VaR)

-0,39 %

IBEX 1,00 % · deuda 0,02 %

En ene–dic 2025, su mejor día fue +0,73 % el 20/10/2025 y el peor -0,58 % el 10/10/2025.

Dónde está el dinero de este fondo

Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.

Fondos y ETF58,6 %
€ 11,0M · 11 posiciones
Deuda pública21,5 %
€ 4,0M · 19 posiciones
Renta fija privada17,4 %
€ 3,3M · 16 posiciones
Repos<0,1%
€ 0 · 1 posiciones
Liquidez2,5 %
€ 465K

La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.

Rentabilidad trimestral

Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.

De dónde viene la rentabilidad

De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos.

Intereses

+0,49 %

Renta fija

-0,08 %

Derivados

+1,17 %

Otras IIC

+2,12 %

Otros resultados

+0,02 %

Resultado bruto

+3,72 %

Gastos

-1,45 %

Comisión de gestión

-1,30 %

Comisión de depositaría

-0,10 %

Servicios exteriores

-0,02 %

Gastos de funcionamiento

-0,01 %

Resultado neto

+2,27 %

Los gastos se llevaron el 39% del resultado bruto de ene–dic 2025.

El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.

Patrimonio

+13,76 %

€ 16,7M → € 19,0M

Participaciones

+11,15 %

1.516.544 → 1.685.615

Valor liquidativo

+2,35 %

€ 11,03 → € 11,29

Cartera

47 posiciones declaradas a 31/12/2025.

Concentración top 10 67,2 %Cartera declarada 96,5 %Tesorería € 465.000Rotación 1,12

El 58 % de esta cartera está invertido en otros fondos; sus posiciones subyacentes no las publica la CNMV. El tipo de activo y el país que se muestran describen el fondo en el que se invierte, no lo que este contiene.

Título	Tipo	Valor	Peso	Divisa
JPM CARBON TR GLEQ CTB UC UA IE00BMDWYZ92	Fund	€ 3.699.000	19,44 %	EUR
JPM GL REI SRI PAB ACT ETF IE000BXC49I6	Fund	€ 1.952.000	10,26 %	USD
CANDRIAM SUS BD EC-VCAPEUR LU1313770965	Fund	€ 1.925.000	10,11 %	EUR
BONOS Y OBLIG DEL ESTADO ES0000012K95	Government Bond	€ 1.111.000	5,84 %	EUR
GS GRN BND SHRTDUR-I CAP EUR LU1922482994	Fund	€ 872.000	4,58 %	EUR
M&G LX 1 GL SUS PARIS-CIEURA LU1797816979	Fund	€ 722.000	3,79 %	EUR
GS GBL EQIMPCT OPP-I CAP EUR LU0250161907	Fund	€ 710.000	3,73 %	EUR
AB FCP I- SUS GLB THEM-S1USD LU0462791079	Fund	€ 702.000	3,69 %	USD
KOMMUNALBANKEN AS XS2932096691	Bond	€ 581.000	3,05 %	EUR
CASSA DEPOSITI E PRESTIT IT0005508954	Bond	€ 510.000	2,68 %	EUR

¿Patrimonio o partícipes?

Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.

Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025

€ 13.197.000 → € 19.032.000

Partícipes

1.257 → 1.668

En 31/12/2025 el fondo captó un 10,41 % de dinero nuevo neto: esa parte del crecimiento del patrimonio son suscripciones, no rentabilidad.

Lo que escribió la gestora

Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.

Hechos relevantes y operaciones vinculadas

En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.

31/12/2025declaración

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Ingresos de entidades del grupo
Otra operación vinculada

30/06/2025

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Ingresos de entidades del grupo
Otra operación vinculada

31/12/2024

Otro hecho relevante

Gestora y depositario del mismo grupo
Ingresos de entidades del grupo
Otra operación vinculada

30/06/2024

Gestora y depositario del mismo grupo
Ingresos de entidades del grupo
Otra operación vinculada

Ficha del fondo

Comisiones y gastos

De la declaración · ene–dic 2025

Gastos totales (TER)0,84 %

Comisión de gestión0,66 %

Comisión de depositaría0,05 %

Comisión de éxito0,00 %

Rating del depositarioA-

Datos del vehículo

Datos actuales; no varían con la declaración elegida.

FondoBBVA EQUILIBRIO SOSTENIBLE ISR, FI

NIFV10588440

Nº de registro5630

Fecha de registro10/06/2022

GestoraBBVA ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC

Atención al clientebbvafondos@bbvaam.com

DomicilioBBVA EQUILIBRIO SOSTENIBLE ISR, FI CL/ AZUL 4 Madrid

DepositarioBANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A.

AuditorE&Y

Webwww.bbvaassetmanagement.com

Política de inversión

Fondo de renta variable mixta internacional (art. 9 SFDR) que invierte entre un 30% y un 50% en renta variable global y el resto en renta fija. Al menos el 80% del fondo se destina a inversiones con impacto positivo alineadas con los ODS y criterios ESG. Riesgo divisa de hasta el 100% y objetivo de volatilidad anual inferior al 10%.

Uso de derivados

El fondo podrá realizar operaciones con instrumentos financieros derivados con la finalidad de inversión. La metodología aplicada para calcular la exposición total al riesgo de mercado es la metodología del compromiso. Una información más detallada sobre la política de inversión del fondo se puede encontrar en su folleto informativo.

Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo