BANKINTER HORIZONTE 2026, FI · BANKINTER GESTION DE ACTIVOS, S.A., S.G.I.I.C.
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Cobra un 0,2 % al año en gastos totales. El fondo medio de su categoría cobra 0,61 %.
Evidencia fuerte. Ver los gastos →
Renueva su cartera 0 veces al año. El fondo medio de su categoría la renueva 0,31 veces.
Evidencia fuerte. Ver los movimientos →
El 5,53 % de su cartera está en valores que ya tienen 50 fondos o más. En el fondo medio de su categoría es el 5,29 %.
Evidencia media. Ver la cartera →
Ha rendido mejor que el fondo medio de su categoría en 9 de los últimos 10 trimestres.
Evidencia débil. Ver los trimestres →
Rindió un 2,77 % en el periodo, mejor que el 72 % de los fondos de su categoría.
Evidencia débil. Ver la rentabilidad →
Medido contra los 184 fondos de su misma vocación. Puntuación sobre criterios públicos y comprobables, no es una recomendación de inversión. Se calcula sobre la última declaración cerrada, 31/12/2025, así que no cambia al mover la fecha de abajo.
Declaración a la CNMV
Valor liquidativo
€ 102,42
Precio de una participación
Patrimonio
€ 231M
Dinero total gestionado
Rentabilidad
+2,77 %
Ganancia o pérdida · ene–dic 2025
Gastos
0,10 %
Lo que se llevó la gestora
Partícipes
3.549
Inversores en el fondo
Riesgo (VaR)
2,91 %
IBEX 16,21 % · deuda 0,33 %
En ene–dic 2025, su valor subió y bajó un 0,59 % de media, frente a un 0,95 % en el fondo medio de su categoría.
Moverse más o menos no hace mejor ni peor a un fondo: depende de cuándo necesites el dinero.
En ene–dic 2025, su mejor día fue +0,04 % el 29/12/2025 y el peor -0,04 % el 24/12/2025, frente a -0,11 % en el fondo medio de su categoría.
Reparto de la cartera declarada a 31/12/2025.
Renta fija privada97,9 %
€ 210M · 52 posiciones
Deuda pública<0,1%
€ 0 · 1 posiciones
Liquidez2,1 %
€ 4,5M
La liquidez es lo que el fondo tiene sin invertir. El resto se reparte entre las posiciones que declara.
Cada barra es un trimestre; la línea es el acumulado del año, que reinicia cada enero.
De qué se compone el resultado de ene–dic 2025: qué aportó cada fuente y cuánto se llevaron los gastos. Todo en porcentaje del patrimonio medio del periodo, que es la base de esta tabla en las cuentas de la CNMV.
Los gastos se llevaron el 7% del resultado bruto de ene–dic 2025.
Sobre un patrimonio medio de € 251M en ene–dic 2025, el resultado neto fueron € 7,6M.
El patrimonio se mueve por dos motivos independientes: porque entra o sale dinero, y porque el valor liquidativo sube o baja.
Patrimonio
-10,79 %
€ 259M → € 231M
Participaciones
-13,16 %
2.603.796 → 2.261.245
Valor liquidativo
+2,75 %
€ 99,68 → € 102,42
53 posiciones declaradas a 31/12/2025.
| Título | Valor | Peso |
|---|---|---|
FR0013476090 | € 9.747.142 | 4,21 % |
FR0013484458 | € 8.667.601 | 3,74 % |
XS2325733413 | € 8.456.842 | 3,65 % |
ES0213307061 | € 7.542.230 | 3,26 % |
XS2344385815 | € 7.031.400 | 3,04 % |
XS1204154410 | € 6.606.842 | 2,85 % |
XS1951313763 | € 6.575.600 | 2,84 % |
XS1109765005 | € 5.984.358 | 2,59 % |
FR0013510823 | € 5.885.184 | 2,54 % |
XS2374595044 | € 5.878.528 | 2,54 % |
Valores a cierre de cada declaración. El patrimonio y el número de partícipes no siempre se mueven juntos.
Patrimonio · 30/06/2024 → 31/12/2025
€ 272.058.137 → € 231.493.226
Partícipes
4.085 → 3.549
En 31/12/2025 salió un 14,21 % del patrimonio en reembolsos netos.
Informe periódico remitido a la CNMV, en palabras de la propia gestora.
En cada informe la gestora debe declarar si han ocurrido ciertas circunstancias: hechos relevantes, que afectan al fondo o a sus condiciones, y operaciones vinculadas, negocios hechos con entidades de su propio grupo. Aquí están las que marcó, y lo que escribió sobre ellas.
31/12/2025declaración
30/06/2025
31/12/2024
30/06/2024
De la declaración · ene–dic 2025
Datos actuales; no varían con la declaración elegida.
El fondo estará expuesto en un 100%, directa o indirectamente (máximo 10%), en renta fija privada (mínimo 50% de la exposición total) y pública, en euros, incluyendo instrumentos del mercado monetario, cotizados o no, líquidos, y hasta un 20% en depósitos. Los emisores/mercados serán de OCDE/UE con un máximo del 10% de la exposición total en emisores emergentes. Al menos el 70% de la cartera tendrá vencimiento esperado dentro del año anterior o posterior al 15/11/26. Las emisiones tendrán al menos media calidad crediticia (mínimo BBB-) o la correspondiente a España si ésta fuera inferior, pudiendo invertir hasta el 25% de la exposición en emisiones de baja calidad (inferior a BBB-) o sin rating. Si hay bajadas sobrevenidas, los activos podrán mantenerse en cartera. Se podrá invertir hasta un 30% de la exposición total en deuda subordinada. Se prevé mantener la cartera hasta el vencimiento, si bien puede cambiar por criterios de gestión. Duración media de la cartera inicial será inferior a 5 años e irá disminuyendo al acercarse al horizonte temporal. Desde el 15/11/26 se invertirá en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo, pudiéndose mantener en cartera los activos pendientes de vencer a dicha fecha. La inversión en activos de baja calidad crediticia puede influir negativamente en la liquidez del fondo. La exposición a riesgo divisa no supera el 10%. Se podrá invertir más del 35% del patrimonio en valores emitidos o avalados por un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España. La IIC diversifica las inversiones en los activos mencionados anteriormente en, al menos, seis emisiones diferentes. La inversión en valores de una misma emisión no supera el 30% del activo de la IIC. Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Esta operativa comporta riesgos por la posibilidad de que la cobertura no sea perfecta, por el apalancamiento que conllevan y por la inexistencia de una cámara de compensación. El grado máximo de exposición al riesgo de mercado a través de instrumentos financieros derivados es el importe del patrimonio neto.
El fondo no ha realizado durante el periodo operaciones en instrumentos financieros derivados.
Datos obtenidos de los registros públicos de la CNMV. Ver la ficha oficial del fondo